央行上海总部公布2022年金融违法处罚情况 东亚银行（中国）被罚金额居首

北京2月23日消息2月22日晚间，人民银行上海总部公布2022年度金融违法行为行政处罚情况。2022年，人民银行上海总部累计作出28项行政处罚决定，涉及5家银行业金融机构、2家非银行业金融机构、3家非银行支付机构和18名直接责任人，罚款金额总计5117.9万元。其中，对机构的罚款总金额为5000.1万元，对机构直接责任人罚款总金额为117.8万元。

征信管理、反洗钱领域为案件“重灾区”

人民银行上海总部指出，处罚案件涉及的业务领域包括金融统计、支付结算、征信、反洗钱、金融消费者权益保护等，呈现出两大特点：一是违反征信管理和反洗钱管理规定被处以罚款的金额最多，二是对机构和直接责任人实施“双罚”的比例进一步提高。

根据处罚情况，违反征信管理和反洗钱管理规定被罚款的金额分别占比44.6%和42%，单个案件最高处罚金额为1694万元，为银行业金融机构违反征信管理规定。

东亚银行（中国）被罚金额居首

记者梳理人民银行上海总部2022年全部行政处罚决定发现，单个案件被罚金额最高的是东亚银行（中国）。2022年1月，东亚银行（中国）因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款1674万元，并被责令限期改正。时任东亚银行（中国）个人银行处总监江浩和时任东亚银行（中国）副行长蔡丽凤分别被罚款10万元。

（截图自人民银行上海总部网站）

另一个收到千亿级罚单的是快钱支付。同在2022年1月，快钱支付因违反账户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等四项违法违规行为，被罚款1004万元，并被限期责令改正。时任快钱支付董事、首席执行官、总经理党晓强和时任快钱支付助理副总裁滕士军，分别被罚款3.5万元和8.5万元。

（截图自人民银行上海总部网站）

10人因违反反洗钱管理规定被罚

记者注意到，在“双罚”比例提高方面，人民银行上海总部2022年对90%被处罚机构同时处罚了机构和直接责任人员，涉及征信和反洗钱领域。其中，因违反反洗钱管理规定被处以罚款的个人数量占比达56%；因违反征信管理规定被处以罚款的单笔金额最大，为10万元，且多名责任人被处以10万元罚款。

行政处罚信息公示表显示，共有10人因违反反洗钱管理规定被处罚，涉及邮储银行上海分行、太平洋人寿、东方电子支付、星展银行（中国）、快钱支付等多家机构。

其中，时任邮储银行上海分行副行长陈磊、卢盛、姚明分别被罚款7万元、3.5万元、2.5万元，时任太平洋人寿副总经理周晓楠、崔顺心分别被罚款7万元，东方电子支付履行合规部负责人职责的茅蔚被罚款3.4万元，时任星展银行（中国）合规负责人郑炯和时任星展银行（中国）首席运营官陈峻节分别被罚款3.5万元和2.5万元。

另外，多名责任人被处以单笔金额最大的10万元罚款，涉及东亚银行（中国）、渣打银行（中国）等机构。

人民银行上海总部指出，金融违法行为发生的主要原因包括三个方面：一是未有效落实合规和风险管理制度；二是片面追求业绩，忽视合规管理；三是监督检查不严，人员管理不力。人民银行上海总部对金融机构和支付机构提出三项监管要求，包括建立健全清晰、高效的内控制度；树立合规意识，严格落实内控制度；高度重视行政处罚的合规警示作用。

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