3项DeFi协议清单:未经许可的美国债务链
FluxFinance
FluxFinance是由OndoFinance团队开发的分散式贷款协议。在讲通量之前,必须先介绍一下Ondo'很遗憾。翁多金融和机构对接发行链内国债ETF抵押的OUSG,只有机构可以投出和赎回OUSG。看到这里你会问:是不是';这还是组织的游乐园吗?它';这并不是说没有散户。这就是流动金融发挥作用的地方。Flux允许机构抵押OUSG并借出其他稳定货币,从而间接将美债利率引入未经许可的DeFi。作为散户,不需要SSN,不需要银行账户和证券账户,就可以漂亮地享受稳定的货币4%APY。
总结
现在FluxFinance的总供应量已经达到4300万美元。OUSG的市值已经超过1亿美元,规模已经很庞大了。FluxFinance只是OUSGDeFi乐高的第一步,链条上的美债未来非常广阔。感兴趣的朋友可以试试。
优点:
散户参与无门槛,无需KYC,无需许可;
通量金融是复合V2叉,所以安全性有保障;就流动性而言,坏账应该是极不可能的。因为它的资产通常非常稳定。作为附加的安全机制,Flux'美国稳定的货币预测机器将永远不会设定高于USDC的价格,从而降低了被外部预测机器操纵的风险。
缺点:
只在以太坊上;
白名单清除机制,只能清除KYC传递的地址。
tprotocol
tprotocol是由JZ团队开发的一款未经许可的美国债务产品。这个项目本身就是一个Liquityfork。协议中有三种标志:STBT、技术性贸易壁垒和WTBT。STBT是由一家已经通过KYC作为技术性贸易壁垒抵押品的机构发行的一种再基准令牌。同时,TBT也是一种重基价令牌,散户可以不经允许投TBT。至于什么是rebasingtoken,可以问chatgpt或者参考stETH。。WTBT是技术性贸易壁垒的包装版本(不是重定基础)。目前wTBT的APY在4.7%左右,所以wTBT可以算是有息的稳定货币。Velodrome,目前在op,有流动性。
总结
像WTBT这样的真实收益率基石,在CDP稳健货币和PCV配置上有施展拳脚的空间。听听JZ';让我们谈谈与MIM的合作吧';让我们拭目以待。。链接(访问时不能是香港、美国或朝鲜IP)
优点
无权限、无门槛;
APR略高于FluxFinance
目前在以太坊。,但计划是扩大到最优性,而且似乎是要去BNB连锁;
$TPS代币正在空投,早期TBT创始人有机会空投。
缺点
与FluxFinance相比,界面略显粗糙,但这是Liquityfork的通病;
文档页面没有组织好;
一次性铸造成本0.1%,赎回成本0.3%。
ribbon
我对这个项目又爱又恨。在FTX崩溃之前,他们推出了RibbonLend无担保贷款产品和RibbonEarn保本期权产品。这时候,丝带借出';美国的利率高达13%。我还借给Folkvang(人称小FTX)30万USDC。当时项目负责人说某天之前有空投沉淀,我没有';我没想到他们会作弊,更改日期,所以我只赚了利息,没有。不要RBN空投。
丝带挣';的基本年化利率来自于在没有抵押品的情况下向做市商放贷。FTX崩溃后,他们的RibbonLendandEarn项目应该被认为是死了,而我幸运地逃脱了。
不过最近他们和BackedFi合作推出了一款基于国债的保本期权产品。
从图中可以看出,BackedFi提供的国债产品年化收益率达到了4.65%。但可悲的是,丝带挣';s的基本年化率只有2%,远低于其他单纯做无牌国债的竞争对手。许多人不知道。t看不懂这个期权产品,我也是,所以复制粘贴了文档里的文字:
让';让我们用一个例子来解释一下:
第一步:你把USDC存入R-Earn金库。
第二步:金库投资IB01国债,收取利息。
第三步:Ribbon用2%的年化收益率买入周平价敲除障碍期权。
结果1:ETH上涨或下跌,但没有突破障碍,从而给金库带来利润;
结果二:ETH突破关口,期权变得一文不值。然而,由于期权是用借出本金所得的利息购买的,你就赢了。不要损失任何钱。
其实这种产品OKX也有,叫鱼翅。。但我不';我不知道他是如何取得如此高的年化利率的。
总结
优点
漂亮的UI
丝带金融的既定项目值得信赖
缺点
年化率低
产品复杂,不是所有人都懂选项
虽然Ribbon在多个链部署,但是RibbonEarn只在以太坊。