深圳白银投资诈骗(深圳白银投资诈骗事件)

黄金

大家好，我是兰台。

今天兰台要和大家聊一聊2016年发生在陕西的惊天骗贷大案——“百亿假黄金骗贷案”，以及涉案主犯张淑民、张青民兄弟的近况。

要谈清楚“百亿假黄金骗贷案”，就要从张氏兄弟是如何发迹的谈起。

坐落在陕西与河南两省交界处的小秦岭金矿田在20世纪90年代之前，就已经有上千年的开采历史，金矿带主要分布在山西省潼关县以及河南灵宝市（县级市）；而两地也因为金矿资源成了全国黄金十强县。

而在灵宝市的产金乡镇里，发展比较早的是故县镇和豫灵镇。

二十世纪九十年代，这两个小镇涌入了来自四面八方的务工者，最多的时候竟然超过了2万人，矿区附近车水马龙，餐饮店整夜灯火通明，热闹非凡，还被当地人称为“小香港”。

张氏兄弟就是在这一时期，和同时涉案的王学文、赵发平联合做倒卖金矿石的生意，不过一直没有什么大发展；一直到2004年，张淑民只身前往深圳进行实物黄金买卖，之后又从事

“现货黄金”生意，生意开始越做越大，还在深圳成立了苏秦珠宝首饰有限公司。

经过两年积累，以张淑民为首的这个“淘金客小团体”已非当年小贩。

2006年，张淑民联手王学文和夏进友，开始筹建博源矿业，很快筹集到数亿元资金，一时间让灵宝人刮目相看。

2008年8月，博源矿业正式投产，年处理铜金精粉8万吨，平均每天可生产黄金8000克、白银2万克、电解铜6吨、硫酸160吨。

在黄金市场巅峰期，曾实现年销售收入10.69亿元，利税5000万元的业绩。

据故县镇政府官网介绍，博源矿业占地面积200亩，总投资10.8亿元，其中固定资产投资2.3亿元。

2010年第二套日处理150吨金精粉生产线建成后，成为灵宝市民营黄金冶炼业龙头企业。

凭借良好的发展，博源矿业还成为上海黄金交易所的指定供货单位。

根据多家媒体报道，事实上以张淑民兄弟为首的博源矿业管理层，在一开始就已经打定主意，利用产金企业为掩护，制造假黄金，再到银行办理质押贷款套现生意。

其间，恰逢黄金价格逐步走高，他们不仅解决了资金问题，并借此机会大赚一笔。

之所以张淑民兄弟为首的博源矿业管理层能想到“制造假黄金，再到银行办理质押贷款套现”，实在是因为在灵宝市，用实物黄金抵押贷款的资本运作模式很常见。

《财经》杂志还专门报道了“炒金模式”：

假如每克黄金250元，250万元即可购买1万克黄金，将1万克抵押给银行，以质押率下浮20%计算，可获得200万元的贷款。再用200万元可收购8000克黄金，再将8000克黄金抵押给银行，又可获得160万元贷款。以此循环，250万元可撬动价值约1200多万元的黄金，形成近五倍的杠杆，这就是灵宝传统的“炒金模式”。

比如2007年，黄金价格大涨逾30%，创下1979年来最大年度升幅纪录。如果在银行质押1200万元的黄金，一年净增值360万元，即便按照6%的利率计算，全年利息为86.4万元，则还有273.6万元的盈余。

若用掺假的黄金去银行循环质押贷款，短时间内套现可成倍放大。

黄金市场价格一路攀升，质押在银行的黄金随之增值，不仅可以抵消利息，还能带来丰厚利润。利益驱动之下，博源矿业的一些股东扩大造假规模，从银行套取巨额资金。

而根据《财经》记者调查显示，最终，在2016年案发时，以张淑民、张青民为首的五名主犯，用掺假黄金做质押物，躲过豫陕两省金融机构监管，骗取19家金融机构总计190亿元贷款。

这其中张氏兄弟就骗取了超过80亿人民币。

更令人痛心的是，在案发之前，张氏兄弟已经悄悄花钱办理了塞浦路斯的护照。

之所以办理塞浦路斯护照，是因为塞浦路斯是欧盟国家，而在2013年塞浦路斯爆发经济危机后，塞浦路斯政府为了挽救本国经济，开始大肆出卖“身份”，全世界任何没有犯罪记录的人，都可以花200万欧元在塞浦路斯投资，再捐赠塞浦路斯政府15万欧元（目前已涨价到20万欧元）就可以换取塞浦路斯身份。

漫画

虽然塞浦路斯本身不值得待，但是塞浦路斯国是欧盟成员国，获得塞浦路斯身份后就可以自由在欧盟国家定居，这可太“香了”，所以一时之间，塞浦路斯身份成了世界各国诈骗贪污犯的首选。

比如外媒就报道了被乌克兰政府指控贪腐的能源寡头兹罗切夫斯基、被俄罗斯通缉的俄罗斯天然气工业股份公司前总裁加尔博夫斯基，这些人都是塞浦路斯公民，也都用过塞浦路斯公民身份，目前正生活在法国或者德国、西班牙。

如今，这个名单里还要加上张淑民和张青民兄弟的名字。

根据有关部门掌握的情报，虽然张淑民、张青民两兄弟都获得了塞浦路斯公民身份，但是两兄弟目前正和家人生活在葡萄牙，这不仅仅是因为葡萄牙生活水平比塞浦路斯高，更重要原因是葡萄牙是欧洲诸国里很抗拒将贪污腐败份子引渡给中国的国家，甚至可以说没有之一。

2014年法新社就报道过，葡萄牙拒绝将一名已经被国内缺席判处了10年有期徒刑的诈骗犯引渡回国，尽管中国与葡萄牙很早之前就签署了引渡协议。而一直到2020年，这名已经被判处了10年徒刑的诈骗犯依然生活在葡萄牙里斯本。

这大概就是张氏兄弟目前一直居住在葡萄牙的原因。

里斯本的小别墅

根据里斯本华人报道，张氏兄弟以及他们的家属目前生活在里斯本一高端社区里，张家人平时都非常低调，也不和华人有什么交集。

不过相信张氏兄弟的内心一定是非常煎熬的，因为他们毕竟在国内犯下了骇人听闻的罪行，而且葡萄牙与中国是有引渡协议的，一旦两国政府就引渡事项达成协议，张氏兄弟肯定难逃法律的严惩。

值得一提的是另外几名涉案嫌疑人里，除了一人退赃积极被轻判十四年外，其余主要嫌疑人都被判处了无期徒刑。

兰台相信，张氏兄弟迟早也会有这一天的。

END

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