招商银行 资金证明(招商银行开资信证明)

近日，一则“储户去银行存5万元被要求提供收入证明、资金来源等材料”的消息引发市场关注。

在广州地区的银行存取5万元以上是否需要提供收入证明和资金来源等材料呢？记者调查了解到，工农中建四大国有银行，以及招商银行、民生银行、华夏银行、广发银行等多家股份制商业银行均表示，目前不需要提供收入证明和资金来源等材料。不过，对于个别特殊情况，基于反洗钱风控，部分银行会向客户口头提问了解情况。

对于记者提出的存5万元是否需要提供收入证明或其他证明的问题，广州建行某营业网点工作人员表示：“存5万左右只需要带上本人身份证和银行卡来办理即可，不需要提供收入证明和资金来源。”

“一般对5万以上非超大额的存款来源会进行口头询问，如果是超大额的资金会去仔细核实来源，没有发现账户资金流动异常不需要提供资金来源和收入证明。”广州农行某营业网点工作人员则如此表示。

广发银行广州分行相关人士向记者表示，办理单笔存取款金额达到或超过人民币5万元时无需提供银行卡、有效身份证件之外的材料，一般客户也无需被现场提问，特殊情况基于反洗钱风控才需向客户了解情况。民生银行广州分行在回复记者采访问题时也提到，如委托他人代办的需同时提交代理人及被代理人有效身份证件，目前无需客户提供收入证明、资金来源/用途情况等材料。但对于个别存在风险隐患或可疑情况的，该行从客户资金安全角度出发，不排除会有进一步询问的可能。

实际上，对于单笔存取款5万元以上，金融监管部门曾经出台过规定，不过随后因技术原因暂缓施行。该相关规定是人民银行、银保监会、证监会于2022年1月底联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，原计划于2022年3月1日起施行。其中第十条提及：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

不过，2022年2月21日，人民银行发布公告称，该《办法》因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。

而近日，一则“储户去银行存5万元被要求提供收入证明、资金来源等材料”的消息引发市场关注。据媒体报道，浙江湖州一位女士发布视频称，去银行存5万元，被要求提供收入证明等材料。该女士表示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像是在审犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出来，存49900元，几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。

文/广州日报·新花城记者 王楚涵 林晓丽 实习生 温文慧

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