场外交易虚拟货币被冻结

一、如何防范收黑钱

1、一定要收付分离！将收款卡和付款卡分开，分成不同的两张或者多张卡。这样做的好处就是为了安全，目前来看收款卡是最不安全的卡，所以资金要过滤一下，放在安全的付款卡里;

2、单张银行卡余额不要太多;

3、一定要开 KYC 人脸识别，并要求付款方为实名付款(平台实名和银行卡付款 名字一致)，可以最大范围防止收到第一手的黑钱;

4、当收到非实名付款，要求原路退回(退回时备注:打错了)。

二、遇到黑钱后如何解冻，去警察局流程:

1、材料准备:

必备材料:

身份证、近期交易证明、银行打印的流水(盖公章);

额外辅助材料:

能证明自己收入来源、工作身份的材料: 如果你自己经商或者有正经工作，买卖数字货币只是业余喜好， 一般都容易摆脱嫌疑。 所以准备一份自己正经工作收入的财产证明的文件，会有很大帮助。

2、基础流程了解:

（1）流程通常会涉及四个地方。「地方派出所」报案以后收集证据，上交给当地「反诈骗中心」，由「反诈骗中心」实施冻结，并将案件移交给刑侦或者经侦。所以您应该先去刑侦，若依旧没解决问题再去「反诈骗中心」;

（2）90%的此类冻结案件，仅需提交流水证明，警方都会给您解冻。如果案件性质严重，当地警察也不敢担责的，您可以要求其只冻结涉案金额，例如您的冻结账户有 22 万，可能涉案金额就 6 万，协商让警方只冻结 6 万，剩下 16 万解冻;

三、话术

交易虚拟货币法理上不犯法，因此不必惊慌。一定要和警察实话实说，将具体情况属实表明;

必要时，可动之以情，晓之以理。

一、银行卡冻结

在场外交易过程中，区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息，忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金，致使银行卡被冻结。如果银行卡已经被冻结了，应该如何处理呢？

首先要在工作日联系开户银行，咨询以下问题：

银行卡冻结方式属于哪一种？

银行卡总共被冻结多长时间？

冻结机关是哪里？

通常银行卡冻结包括以下 2 种情况：银行冻结和司法冻结。

银行冻结，又分两种情况：

A、银行转账系统冻结

冻结原因：

某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；

或者因为此账户的行为，如深夜大额转转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等，触发了该银行的反洗钱系统。

一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

解决办法：

联系您的开户银行，带上银行要求的材料（一般是解释资金往来的原因），配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。

如何防止？

第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。

第二，不要仅使用一张银行卡，可多准备几张，每隔一段时间换一张。

B、司法冻结

冻结原因：司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同，但是大致都是类似的。

通常不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。

不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。

司法冻结的情况两种:

1、警方临时冻结

通常冻结 36 小时-72 小时，且您不是直接接受黑钱的卡。

处理办法：耐心等待，配合警方调查，在两三个工作日内，到期会自动解冻。

2、警方提请人民法院冻结

通常冻结时间在半年到 1 年之间，也可以延长冻结期，直到结案或者撤案。

处理办法:

尽快联系冻结你所在地的公安局，带上近期交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求，提供相关材料。

当以上材料提供给警方，一般一星期左右会解冻(这个每个公安局的规定不一 样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻)。

在法律意义上，如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。

特别提醒:

被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。

币圈本来就跌宕起伏波动性很大，我们作为普通投资者，投资币圈就是为了赚钱，因此我们当然应该好好珍惜这次币圈牛市。数字货币的越普及，相反牛市涨幅会越小。还是抓紧机会在这次机构牛市里投资好好赚一笔吧。我这里还是建议投资主流币，比如BTC、ETH或者后起之秀FIL这种潜力巨大的币种。

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