证券公司投资者教育的不足(证券公司投资者教育的不足与改进)_期货基金_转赚网

证券公司投资者教育的不足(证券公司投资者教育的不足与改进)

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如何做好投资者教育?

如何做好投资者教育?

在长期“刚兑”的环境之中,我国投资者缺乏了解风险与收益关系的渠道,不同投资者对“打破刚兑”的接受度有差异,而刚过去不久的“破净潮”,更是让很多理财经理经受了投资者的“灵魂拷问”。

产生“灵魂拷问”的主要原因之一,就是没有做好投资者教育,理财公司和各位理财经理要如何做好投资者教育呢?

这个问题,我们可以从两个方面来看:

对于投资者

在我们与投资者的日常接触中,可以从决策教育、资产配置教育和权益保护教育三个方面加深投资者教育。在决策教育上,我们可以向投资者普及更多的金融知识、风险收益观、及时传达并解读各类金融资讯。在资产配置上,要培养投资者的多元化配置意识,注重配置的持续性和完整性。最后,在权益保障教育上,应引导投资人正确认识净值型理财产品,提高自身防护能力,并建立起一套完整的投资者投诉处理机制。

如何做好投资者教育?

对于理财公司和理财经理

首先要提高金融管理人员的专业素质,建立起一道“守护屏障”。在传统的培训基础上,可以采取内部培训、举办竞赛等方式来强化金融管理人员的专业化培训,防止在市场推广过程中发生投资者教育不到位的情况,从而构筑起投资者教育的第一道“守护屏障”。

其次,可以通过公司门户网站、微信公众号等线上平台的运行与维护,在线上宣传中融入投资者教育,深化投资者教育。同时,通过网络直播,搭建与用户互动交流的平台,不断完善线上营销的展示功能,提升用户的体验,为不同的投资者提供个性化的投资者教育。

最后,理财公司还可以通过实地调研、座谈和业务培训等形式,深入了解客户的需求,主动上门,通过线上线下结合的方式组织专题沙龙、推介宣传等形式多样的营销培训活动,向客户传递“卖者尽责,买者自负”的理财理念。

如何做好投资者教育?

投资者教育,就是要引导投资者树立正确的投资观念,掌握正确的投资方式,由盲目的投资向理性的投资转变,使投资者从不同的角度去学习经济、金融、投资等方面的知识。进行投资者教育,既有利于投资者,也有利于机构本身,这既是理财公司的一项社会职责,也是理财机构自身逐步成熟的一个标志。

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标签: 投资者教育 理财经理 投资者

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