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今天上午，济南市公安局市中区分局通报两起非法集资案件。作为经济类犯罪案件，两起案件经过长时间的审理，日前宣判。

案件一

2015年6月，济南市中公安分局六里山派出所民警在检查社区工作中发现位于济南市市中区英雄山路某名商广场的济南藏X堂商贸有限公司以为西藏雪鹰集团公司融资为名，涉嫌非法吸收公众存款。调查后发现济南藏X堂商贸有限公司原名济南藏X堂养生保健有限公司，2012年1月份开始以筹建西藏藏药工厂为由，通过人传人、付高息、拿提成的方式对不特定人群吸收资金，承诺按照月息3%支付利息。分局将该案立为非法吸收公众存款案进行调查后，于当年6月25日抓获主犯徐某声和李某莉，扣押藏X堂公司名下财物一宗。经查，该公司借款均由公司负责人徐某声给出借人打欠条，吸收40人资金共计6741600元，至案发尚有5353742元未归还。现该案件已由法院判决。徐某声被判处有期徒刑四年三个月，并处罚金八万元，李某莉被判处有期徒刑三年三个月，并处罚金六万元。

案件二

2016年8月24日20余名投资人从全国各地来到济南市公安局市中分局经侦大队报案称：金X在线-汽车众筹网站于2016年7月26日上线运营， 8月3日平台QQ客服消失，投资人奔赴济南到该公司工商注册地址、平台公布的经营地址落实均为虚假，没有投资人见过网站的工作人员。大队立即受理了案件，8月24日立为集资诈骗案侦查。侦破过程中专案组逐渐查明：2015年犯罪嫌疑人陈某发现二手车众筹网站这个行业，自己作为一个普通的投资人参与，对该行业的运营模式比较了解，遂预谋策划了该案件。陈某作为一个幕后实际操控人，使用收留的流浪汉苗某某的身份证注册该公司、网站，租赁了房屋，办理了宽带，购置了新电脑在租赁的居民楼内实施作案。陈某从二手车市场以100元一套的价格买来车辆的全套照片；由田某某负责编辑后从网站后台上传；路某某担任客服，用从淘宝新买的QQ号同投资人沟通。所有投资人的投资款全部打到金某民生银行大观园支行对公账户和对公支付宝账户，陈某把支付宝账户的资金全部转到对公账户，再将对公账户的钱用网银转账到苗某某的11张个人银行卡内，由王某开车拉着苗某某到银行柜台或者ATM机取现后交给陈某。从7月26日网站上线运营到8月3日共9天时间诈骗全国各地投资人64人共计511万元。

据了解，去年一年济南市公安局市中区分局针对各类经济犯罪案件，共刑拘53人，逮捕38人，涉案金额2亿余元。警察介绍，在他们办案中发现，目前非法集资案件投资参与人的身份正趋于多样化。过去案件中的投资参与人多是一些有投资意识、但缺乏风险意识的中老年人，但是近年发生案件中的投资参与人已经趋于多样化。投资实体项目的非法集资参与人多是些中老年人；众筹、P2P模式非法集资参与人多是年轻人；私募基金模式非法集资参与人多是资金较为雄厚的富裕人员；交易所型非法集资参与人多是富有股票、期货、信托投资经验的人员；简单理财类非法集资的参与人甚至包括了大量的农民。上述集资参与人员参与非法集资的动机也不同，主要分为三类：一是没有任何理财经验的人；二是多次参与过非法集资投资，快进快出，尝到过“甜头”的人；三是盲目的相信非法集资案件发案后，可以让政府为自己的损失买单。总之，现在非法集资类案件手法的隐蔽性、欺骗性、多变性，使社会各个阶层的人员都可能受害。当然，这也和当前正规的投资渠道少，群众普遍缺乏长期投资意识，热衷追逐高利、甚至暴利有关。所以，大家提高识别非法集资的能力显得尤为重要。

警察提醒广大市民，要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目要冷静分析，避免上当受骗。同时要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关部门的依法批准，是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。而且要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。也要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受，法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

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