闲鱼虚拟货币买家退款

surge 2023年06月28日 09:00 0 0

2023年1月1日至1月10日，泸西县共发生电信网络诈骗案件9起。其中，虚假贷款2起、网络游戏产品虚假交易类2起、其他类型1起、虚假征信类1起、刷单返利类1起、冒充电商物流客服类1起、冒充军警购物类1起。

冒充电商物流客服类

1.李某某通过闲鱼和陌生人聊天，其欲购买头饰，后该人叫李某某添加一名称为杨某某的支付宝好友，杨某某告诉李某某其已经下单，但是因为李某某的闲鱼店铺未升级，其资金被冻结，并发了一个链接给李某某看。李某某点开链接后通过微信扫描上面的二维码与“闲鱼在线客服”交谈，“闲鱼在线客服”以需要交3000元钱升级闲鱼店铺后才能解冻资金，后李某某按照对方要求，向对方提供的账户转账3000元；随后对方又以需要交5000元的保证金，以保证其闲鱼的客户以后退货方便，李某某又按照对方要求，使向对方提供的账户转账5000元；后对方继续以各种理由让李某某转账，李某某遂意识到自己被诈骗，共计被骗8000元。

骗术揭秘

第一步：骗子冒充购物平台客服、快递客服给你打电话，说出通过非法渠道获取的你的购物信息和个人信息，以产品质量有问题、产品遗失、不小心升级了会员等为由，称可以给你进行退款赔偿、取消会员。

第二步：诱导你在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡号、手机号、验证码等信息，从而将你银行卡内的钱款转走，或者是利用你对支付宝、微信等支付工具中借款功能的不熟悉，诱导你从中借款，然后转给骗子。

警方提示

当有网络卖家或者客服主动联系为你办理退货退款、取消会员甚至赔偿时，一定要小心，正规网络商家退货退款无需事前支付任何费用或者下载不知名APP，如若需要退货退款，一定要到官方购物网站办理，切勿轻信他人提供的网址和链接。

刷单返利类

1.代某某在手机上找到铂瑞思公司报名考健康管理师资格证，后向对方提供的支付宝二维码转账3276元，后收到短信称帮其退还之前报考健康管理师资格证的报名费用，后代某某通过短信上提供的QQ号添加到QQ群内，并通过联系下载了华泰证劵APP，在APP上跟对方联系，对方以需要代某某购买证券做任务为由先后叫其向对方提供的银行卡号转账5次，共计9576元。

骗术揭秘

第一步：骗子通过网页、招聘平台、QQ、微信、抖音、短信等发布兼职信息，招募人员进行网络兼职刷单，承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成，并以“零投入”、“无风险”、“日清日结”等方式诱骗你。

第二步：刷第一单时，骗子会小额返款让你尝到甜头，当你刷单交易额变大后，骗子就会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。

警方提示

不要轻信网络上兼职刷单信息，千万别被高额的报酬迷惑。天上没有掉馅饼的事，所谓“刷单”一律是诈骗。不要轻信陌生人发来的网页链接和二维码，注意保护好个人信息。如不幸被骗，请保存聊天记录和转账记录，立即报警。

虚假贷款类

1、陈某某收到一条陌生号码为：1068515591014836的短信，上面显示经机构评估预计可借贷80000元，点击链接http.kfahgy.cn/0WnoS2领取，陈某某点击链接下载了一个叫“微粒贷”的APP后，被人以贷款的方式诈骗，被骗金额25000元。

2.赵某某收到一条短信，内容是其可以网上贷款，赵某某点击网址后下载“省宝”APP，后客服引导其操作后以卡号输错卡被冻结为由，引导其下载“维恰通”APP，注册登录后，赵某某向客服描述卡被冻结需要解冻，客服以无法解决为由，因时间太晚，引导其下载“链上会”APP并发送二维码图片一张，后赵某某下载注册该APP后，扫描二维码添加好友175****7840，该人引导赵某某向他提供的银行卡号转账15000元，后赵某某发现被骗。

骗术揭秘

虚假贷款是诈骗分子利用人们急需用钱的心理，打着门槛低、额度高、到账快的幌子，引诱人们进入他们早已设好的陷阱，随后要求受害人缴纳资料费、手续费、保证金、解冻金等费用，最终骗取钱财的一种诈骗行为。

警方提示

1.不要随意在网络上留下自己的个人信息和联系方式；

2.接到陌生人电话必须核实对方身份，对于自称“客服”“业务员”的人，一定要通过官方渠道进行核实；

3.如有借贷需要，请选择正规方式，尽量通过银行等国家正规金融机构申请贷款；

4.如遇到诈骗，请及时拨打110或者去属地派出所报案。

虚假征信类

1.陈某某收到两条农村信用社发来的短信，账单现在超时还未还款，后期会对他的信用造成影响，后陈某某使用电话通过短信中的02062399786号码联系对方，后在对方提示下通过添加了对方的微信账号wxid-313v00fhwrgw22,昵称叫123，接着下载了一个“会讯通云会议”，后在对方提示下进行操作，随后陈某某银行卡上的余额就被转走，陈某某再次联系对方已被对方拉黑才意识到自己被诈骗，被诈骗金额为27443元人民币。

骗术揭秘

1、打电话冒充网贷平台客服，以传营业执照或准确说出受害人信息骗取信任。

2、如果在校期间曾注册网贷平台账户或有贷款记录的，会称根据国家相关政策需要配合注销账户，否则将影响个人征信；如果在校期间没有注册贷款的，会称当事人的身份信息被盗用注册了网贷账户有贷款记录，甚至称还有贷款未还清，需要配合注销，否则将影响个人征信。

3、要求私下加QQ指引操作，指引当事人从各大网贷平台借款转账到指定银行账号，从而完成诈骗。

警方提示

1、个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改。

2、凡是自称贷款平台客服，提供注销不良网贷征信记录的电话都是诈骗，个人只要按时还清贷款，就不会影响到征信。

3、如果接到此类电话，一定要提高警惕，不要相信对方提供的任何网址和说辞，对于存疑的事项，要登录官方平台或向官方客服咨询证实。

网络游戏产品虚假交易类

1.周某某在“交易猫”上准备卖自己玩了三个月的游戏账号，一个名为“懒猫N3Uhn”的用户联系周某某，同时一个账号用户名为“典”的添加了周某某，两人建立了一个群聊，在跟对方谈好之后，对方发了一个发货的二维码过来及一张付款成功的截图过来，并告知他购买了VIP客服，让周某某也需要购买保险，保险费用2000元，周某某在扫码之后跳转到一个网页上，不是“交易猫”的正规平台，但是可以在上面看到对方购买了保险，周某某也在该平台上购买了保险，在完成交易之后保险费会退回来，对方发了一个账户，周某某在转了2000元之后对方又以不能转整数解冻为由，周某某再次转账8000.1元，之后客服以还是不能解冻，需要在转30000元，周某某称没有钱了，之前买游戏账号的说让周某某有多少转多少，剩下的他帮忙解决，之后周某某在对方提供的账户转了1500元之后，平台进不去之后周某某发现自己被骗，三次转账共计被骗11500.1元。

2.马某某在手机上买游戏皮肤，以充值金币被人骗了13000元。

骗术揭秘

骗子会在社交平台发布买卖、领取虚拟物品的广告信息，诱导你注册登录钓鱼网站进行交易，再以需要缴纳注册费、押金，账号被冻结需要解冻费等名义诱骗你支付各种费用，当你支付大额费用后，再联系对方时，才发现已被对方拉黑。

警方提示

在交易虚拟游戏物品时一定不要轻信“免费领取”、“低价充值”和“高价收购”，虚拟物品交易时请选择官方正规渠道；不要轻易点击对方提供的平台网址链接、填写个人资料，更不能直接扫描对方发来的二维码支付；一旦发现被骗，要注意收集相关转账记录、聊天记录等证据，并第一时间报警。

冒充军警购物类诈骗

1.马某某接到一个自称武警的陌生电话（19218719645），对方称得知其是买牛肉的，对方让马某某一起帮忙采购自热米饭然后向其推荐一个微信（昵称：张，bin；账号：hxr101497），之后马某某转了28500元给了卖自热米饭的人，直到马某某儿子来了解了之后才知道被骗。

骗术揭秘

1、此类案件往往涉案金额较大，属于高金额诈骗类型之一，无论骗子经由任何途径、以任何方式进行诈骗，其最终都要通过让受骗人先汇钱的手段在达到诈骗的目的。

2、此类诈骗，诈骗分子利用了军警群体在老百姓心中的正面形象，会在无形中使受骗者心理防线放松，也使其得手的成功率增加不少。

警方提示

1、广大商户在网上发布采购信息时不要透露过分详细的个人信息，对任何自称军、警方面人员的陌生电话都需保持戒心，任何军、警单位均不会轻易与个体商户合作，更不会要求群众汇款。军警人员采购物资会履行严格的书面程序，切莫相信这种空对空的电话联系和汇款转账方式。

2、请大家注意防范此类案件，遇到类似情况请及时拨打110报警。

3、请广大群众务必在手机上下载注册“国家反诈中心”官方APP并打开“来电预警”功能，可以对疑似诈骗电话自动预警，降低被骗风险，遇到类似诈骗套路行为及时拨打110报警电话。

其他类型

1.李某某快手账号接到一陌生男子的信息，后通过浏览器下载了一“腾讯会仪”APP并实名注册，对方谎称该银行卡内的资金被流转了2000元，需要进行找回，必须按照他的操作，需要进行转账，后对方要求李某某使用支付宝进行红包转账，李某某转账了1042元，接着对方再次要求提供银行卡进行，李某某使用自己的银行卡转账了4942元，后对方要求将支付宝进行删除，后李某某再次下载支付宝登录，已经看不到任何转账记录及对方的详细信息，进入快手账号查看对方的信息已经被封存，李某某才意识到自己被诈骗，被诈骗金额为5984元。